Hoạch định gia sản. Đồng hành qua các thế hệ.
Kết nối mục tiêu đầu tư, quản trị sở hữu và kế hoạch kế thừa trong một định hướng quản lý gia sản dài hạn.
Quản trị tập trung & cấu trúc Holding
Đồng hành cùng gia đình kinh doanh trong việc định hình cơ chế quản trị tài sản và sở hữu.
- Xác định mục tiêu và nhu cầu quản trị gia sản
- Hoạch định cấu trúc sở hữu tập trung
- Thiết kế cơ chế phối hợp và ra quyết định
Chiến lược phân bổ tài sản
Cân nhắc nhu cầu thanh khoản, tăng trưởng, dòng tiền và giá trị kế thừa.
- Thanh khoản: nguồn lực đáp ứng nhu cầu ngắn hạn
- Tăng trưởng: định hướng đầu tư dài hạn
- Dòng tiền: kế hoạch tài sản tạo thu nhập
- Di sản: kế hoạch kế thừa và phát triển thế hệ sau
Hiến chương gia tộc & kế thừa
Làm rõ nguyên tắc phối hợp giữa các thành viên, quyền lợi và trách nhiệm trong quản trị gia sản.
- Thống nhất các nguyên tắc trong hiến chương gia tộc
- Hoạch định lộ trình chuyển giao và đào tạo thế hệ kế thừa
- Xác định phạm vi trao đổi và bảo mật thông tin
Khởi đầu từ mục tiêu gia đình
Quản trị gia sản cần làm rõ các mục tiêu có thể khác nhau giữa từng thành viên và từng thế hệ. Nhu cầu chi tiêu, đầu tư, quyền sở hữu, vai trò điều hành và mong muốn kế thừa được xem xét cùng nhau trước khi lựa chọn một cấu trúc quản trị.
- Xác định mục tiêu ngắn hạn, dài hạn và các cam kết của gia đình
- Phân biệt tài sản phục vụ hoạt động kinh doanh với nhu cầu gia đình
- Thống nhất người đại diện, phạm vi thông tin và cơ chế trao đổi
Chuẩn bị bản đồ gia sản
Bản đồ gia sản là cơ sở để trao đổi về mức độ tập trung, dòng tiền và trách nhiệm quản trị. Danh mục nên thể hiện cả các nghĩa vụ liên quan thay vì chỉ ghi nhận giá trị tài sản. Các con số cần được đối chiếu với hồ sơ phù hợp.
- Nhóm tài sản, quyền sở hữu và hồ sơ liên quan
- Nguồn thu, nghĩa vụ chi trả và nhu cầu thanh khoản
- Mức độ tập trung theo doanh nghiệp, lĩnh vực hoặc thời hạn
- Các vấn đề đang cần thống nhất giữa thành viên gia đình
Chuyển giao là một quá trình quản trị
Kế thừa cần thời gian chuẩn bị về năng lực, vai trò và cách ra quyết định. Sự đồng thuận được hình thành qua các nguyên tắc rõ ràng và việc thực hành có giám sát; một văn bản đơn lẻ không thay thế được quá trình này.
- Làm rõ tiêu chí tham gia hoạt động điều hành
- Xây dựng chương trình tìm hiểu và phát triển thế hệ kế thừa
- Tổ chức đối thoại về quyền lợi, trách nhiệm và kỳ vọng
- Định kỳ rà soát khi hoàn cảnh gia đình hoặc doanh nghiệp thay đổi
Câu hỏi thường gặp
Family Office có chỉ tập trung chọn tài sản đầu tư không?
Quản trị gia sản còn bao gồm mục tiêu, dòng tiền, quyền sở hữu, cách ra quyết định và kế thừa. Việc lựa chọn phương án đầu tư được xem xét trong bối cảnh tổng thể đó.
Gia đình cần chuẩn bị gì cho buổi làm việc đầu tiên?
Có thể bắt đầu với mục tiêu chung, các nhóm tài sản, nhu cầu dòng tiền và những vấn đề đang cần thống nhất. Phạm vi hồ sơ chi tiết được trao đổi theo từng giai đoạn.
Thông tin gia đình được chia sẻ như thế nào?
Các bên cần thống nhất phạm vi, đầu mối và nguyên tắc bảo mật trước khi cung cấp dữ liệu chi tiết. Biểu mẫu website chỉ dùng để tiếp nhận nhu cầu và thông tin liên hệ.
Giải pháp phù hợp với mục tiêu của bạn.
Cá nhân có tài sản ròng cao, gia đình kinh doanh và văn phòng gia đình.
Trao đổi nhu cầu